森本ＦＰ事務所 - ＦＰコラム

ＦＰコラム　４　- 2005.9．2
	資産運用についての誤解皆さんは、「資産運用」という言葉を聞いて、どのようなイメージを持たれますか？昼間からパソコンの画面に張り付いて、株が上がった、下がったと、一喜一憂しているイメージでしょうか？少し極端な例かもしれませんが、もしかすると、そういうイメージがあるのかもしれません。私が、ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の仕事を説明するときに、「資産運用」という言葉を使うと、少し引かれたり、拒絶されたり、ということもしばしばです。それは、「お金は汗水たらして稼ぐもの、働かないでお金を儲けようなんて、とんでもない」という、日本の文化と伝統が根底にあるからだと思います。私は、この日本の文化と伝統は素晴らしいと思います。この文化と伝統のもと、外国の人から働き過ぎといわれるほど働いて、世界第２位の経済大国を築いたと言っても過言ではないでしょう。ただ、私は「資産運用」という言葉は誤解されていると思います。一般的なイメージと区別して、私の提案したい資産運用は、「守りの資産運用」と表現したほうが良いかもしれません。リスクというと一般の方は、おそらく「価格変動リスク」だけ思い浮かべると思います。例の株が上がった、下がったというリスクですね。しかし、専門的に言うと、リスクは「価格変動リスク」だけではありません。インフレリスク、為替リスク、金利変動リスク、信用リスク、流動性リスクなど、他にもあります。例えば、戦後、日本にもハイパーインフレが起こりました。私の祖父は、明治生まれの人で、私が生まれる前に他界しましたが、このハイパーインフレの時には、「こんなもの何の価値もなくなった。」と言って、お金を庭に投げ捨てたそうです。資産を守るためには、分散投資によりリスクを回避する必要があるのです。例えば、円の価値が下がるリスクを回避するために、外貨を持っておくというように。ＨＩＡの白鳥さんの言葉を借りれば、実質購買力の確保です。仮に、お金を使う計画が１０年先にあるのなら、その時の経済情勢がどうであれ、実質購買力が確保されているような資産運用プランを作ることを、ＦＰとしての私の仕事としたいと考えております。

｜家計簿の選び方｜エクセル家計簿講座｜マネー管理の５点セット｜

｜ＴＯＰ｜