森本ＦＰ事務所 - ＦＰコラム

ＦＰコラム　６　- 2005.9．6
	私の事務所で売っているもの私の事務所は、個人事業として活動しています。事業である以上、何かしらの商品やサービスを売っています。このホームページをざっとお読みになった皆さんは、この事務所は何を売っている事務所だと、思われたでしょうか。保険？　不動産？　金融商品？　税務サービス？　経営コンサル？どれも関係していますが、私の事務所で直接売っているものではありません。すべて、それぞれの分野のプロの人たちの協力をいただいて、連携により売ることができるようになっています。それでは、あなたの事務所で売っているのは、いったい何？ということですが、私の事務所では、「資産設計の考え方（プラン）」の提供という、たった１種類だけのサービスを売っています。さらに言うと、お客様の夢や目標を実現する、生活を豊かにする、家計を破たんさせないようにする資産設計の考え方を売っています。ただ、考え方を売るというのは、今のところなかなか理解してもらえていません。考え方を売るというのは、例えば○○会社の○○保険というような個別の商品知識を売ることとは、少し異なります。私の事務所では、個別の商品知識の部分については、他の専門家のサポートも受けています。私は、資産設計の考え方の部分に集中しています。資産設計において大事なのは、個別の商品比較ではなく、どのような「性質」の商品をどのようなタイミングで組み合わせるのか、だと考えています。その際に必要となる情報は、お客様のライフプランです。私の事務所では、「資産設計相談室」（参考：ＦＰコラム１０）というコンセプトのもと、お客様との対話を最も重視しています。お客様の将来の夢や目標などを伺いながら、詳細な家計分析も行い、それらの夢や目標が実現できるような資産設計の考え方を売っていきます。すでに、お気づきかもしれませんが、この「資産設計の考え方」というのは、すなわち「ファイナンシャル・プランニング」です。どうしても日本語にしたかったので、このような表現にさせてもらいました。

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